Serviços
Dez frentes de trabalho. Uma única visão, do lado da família.
A Moore Patrimonial analisa, recomenda, explica, monitora e coordena. Quando um tema exige advogado, contador ou corretor de seguros, organizamos o trabalho com o especialista que você escolher, e deixamos claro quem faz o quê.
Consultoria de investimentos
Realizado pela MooreAnalisamos a carteira como um todo e recomendamos, por escrito e de forma fundamentada, o que manter, ajustar ou evitar, de acordo com seus objetivos e seu perfil.
- Diagnóstico da carteira atual
- Alocação por classe de ativos e diversificação
- Risco de concentração e liquidez
- Perfil de risco e adequação (suitability)
- Custos, taxas e estruturas de produtos
- Comparação de produtos e estratégias
- Recomendações individualizadas de investimento
- Monitoramento e recomendações periódicas de rebalanceamento
Limite de atuaçãoA Moore recomenda. Você decide e implementa nas suas instituições.
Consolidação e visão patrimonial
Realizado pela MooreReunimos posições de bancos, corretoras, previdência e investimentos no exterior em uma visão única, com ativos, passivos e lacunas de informação identificados.
- Visão consolidada entre instituições
- Mapeamento de ativos e passivos
- Exposição no Brasil e no exterior
- Patrimônio no nível da família, não apenas da conta
- Liquidez por horizonte de tempo
- Concentração por instituição financeira
- Relatório consolidado periódico
- Identificação de informações ausentes ou inconsistentes
Limite de atuaçãoA consolidação é feita a partir de extratos e dados autorizados por você.
Planejamento financeiro familiar
Realizado pela MooreConectamos o patrimônio aos planos concretos da família: renda futura, aposentadoria, educação, grandes decisões e reservas para o imprevisto.
- Fluxo de caixa familiar
- Necessidades de renda futura
- Planejamento de aposentadoria e independência financeira
- Preservação de capital
- Grandes aquisições e projetos
- Planejamento de educação
- Reservas de emergência e contingência
- Análise de cenários
Limite de atuaçãoCenários são estimativas sob premissas explícitas, não promessas de resultado.
Proteção patrimonial
Coordenado com especialistasAvaliamos se a família está protegida diante de eventos que poderiam comprometer o patrimônio, e o que vale discutir com um especialista em seguros.
- Revisão das coberturas de seguro existentes
- Análise de necessidade de seguro de vida
- Contingências financeiras
- Lacunas de proteção familiar
- Exposição a passivos
- Mitigação de riscos financeiros
- Coordenação com corretores de seguros habilitados
Limite de atuaçãoA Moore não emite nem comercializa apólices e não recebe remuneração por indicação.
Planejamento sucessório e legado
Coordenado com especialistasOrganizamos as questões financeiras da sucessão (liquidez, beneficiários, impactos) e trabalhamos ao lado do advogado da família para que as decisões sejam tomadas com clareza.
- Objetivos da família para o legado
- Planejamento financeiro da sucessão
- Liquidez para custos sucessórios
- Mapeamento de beneficiários
- Governança familiar
- Planejamento entre gerações
- Coordenação com advogados e tributaristas
- Apoio às decisões da família
Limite de atuaçãoPareceres jurídicos e estruturação (testamentos, holdings, doações) são de responsabilidade de advogados.
Planejamento tributário e coordenação
Coordenado com especialistasIdentificamos decisões financeiras com efeito tributário relevante e levamos as perguntas certas ao contador ou ao tributarista antes da decisão, e não depois.
- Revisão de decisões financeiras sensíveis a tributos
- Coordenação com contadores e advogados tributaristas
- Identificação de temas que exigem parecer especializado
- Análise dos impactos financeiros de alternativas
- Apoio à decisão consolidada
Limite de atuaçãoA Moore não faz declaração de imposto de renda nem emite pareceres tributários. Esses serviços ficam com o seu contador.
Patrimônio empresarial e imobiliário
Coordenado com especialistasPara empresários, a empresa costuma ser o maior ativo. E o maior risco. Olhamos a relação entre a empresa, os imóveis e o patrimônio pessoal.
- Planejamento de liquidez do empresário
- Separação entre patrimônio pessoal e empresarial
- Concentração no negócio operacional
- Implicações financeiras de venda da empresa ou distribuições
- Concentração imobiliária
- Endividamento e financiamentos da família
- Coordenação com profissionais jurídicos e contábeis
Limite de atuaçãoAvaliações de empresas, operações societárias e documentos legais ficam com os especialistas.
Patrimônio internacional e offshore
Coordenado com especialistasDamos visibilidade aos investimentos no exterior e às estruturas offshore da família, e avaliamos se a exposição internacional faz sentido para os objetivos e as obrigações de cada um.
- Visibilidade dos investimentos internacionais
- Mapeamento de offshores e contas no exterior
- Impactos financeiros da tributação de offshores (Lei 14.754/2023), com tributaristas
- Exposição a moedas estrangeiras
- Diversificação geográfica
- Liquidez internacional
- Coordenação transfronteiriça
Limite de atuaçãoConstituição, manutenção e declaração de offshores, além de questões jurídicas, tributárias ou regulatórias no exterior, exigem profissionais e autorizações próprias.
Governança familiar
Realizado pela MooreAjudamos a família a decidir melhor junto: quem precisa saber o quê, quem decide o quê e como preparar a próxima geração.
- Relatórios financeiros para a família
- Responsabilidades e critérios de decisão
- Reuniões financeiras estruturadas
- Continuidade entre gerações
- Educação financeira de familiares
- Coordenação de assessores e especialistas
Limite de atuaçãoAcordos e protocolos familiares formais são redigidos por advogados.
Acompanhamento contínuo
Realizado pela MooreA consultoria não termina no relatório. Acompanhamos a execução, monitoramos mudanças e revisamos o plano sempre que a vida da família muda.
- Monitoramento consolidado mensal
- Verificação periódica de riscos e concentrações
- Revisões estratégicas trimestrais
- Reavaliação anual do planejamento
- Recomendações por escrito e controle de ações
- Coordenação com especialistas quando necessário
- Comunicação e consultas dentro do escopo contratado
Limite de atuaçãoA cadência exata é definida em contrato, de acordo com o escopo.
Matriz de escopo
O que está incluído, o que depende e o que não está.
Nem todo item faz parte automaticamente de todo contrato. O escopo de cada família é definido por escrito na proposta e revisto anualmente.
Incluído na consultoria contínua
Parte do escopo recorrente da consultoria.
- Diagnóstico inicial e visão consolidada do patrimônio
- Recomendações de investimento individualizadas e por escrito
- Monitoramento consolidado mensal
- Revisão estratégica trimestral
- Planejamento anual e revisão de objetivos
- Plano de ações com responsáveis e prazos
- Consultas dentro do escopo contratado
Definido conforme a complexidade
Pode alterar o escopo e os honorários acordados.
- Múltiplas empresas, holdings ou entidades
- Patrimônio relevante no exterior ou estruturas offshore
- Mais de um núcleo familiar ou geração envolvidos
- Reuniões presenciais fora de São Paulo
- Projetos pontuais: venda de empresa, sucessão em andamento
Coordenação com especialistas
A Moore organiza, prepara e acompanha. O especialista executa.
- Advogados de família, sucessões e societário
- Contadores e advogados tributaristas
- Corretores de seguros habilitados
- Especialistas internacionais
Não incluído: custos de terceiros
Contratados e pagos diretamente por você, quando necessários.
- Honorários de advogados, contadores e outros profissionais
- Prêmios de seguros
- Taxas, corretagens e custos de produtos e instituições
- Tributos e custos cartoriais
- Estruturações jurídicas e societárias
A Moore Patrimonial não emite apólices, não elabora pareceres jurídicos ou tributários, não presta serviços contábeis e não recebe remuneração por indicar profissionais. A atuação em valores mobiliários segue a Resolução CVM nº 19/2021 e o escopo contratual.
Próximo passo
Qual dessas frentes pesa mais no seu momento?
Na conversa inicial, começamos pelo que mais importa para a sua família e mostramos como o restante se conecta.
Atendimento em todo o Brasil · Videochamada ou presencial em São Paulo