Consultoria patrimonial independente · Todo o Brasil
Consultoria patrimonial para famílias e empresários que buscam clareza, proteção e coordenação financeira. Sem custódia dos seus recursos, sem execução de operações e sem remuneração pela venda de produtos.
Para patrimônios financeiros a partir de R$ 5 milhões · Consultora autorizada pela CVM · Conversa inicial gratuita
Relatório consolidado
Família Exemplo · 2º trimestre (simulado)
Patrimônio financeiro consolidado
R$ 12.400.000
5 instituições · perfil Moderado
Pontos de atenção
Prévia de um relatório Moore Patrimonial. Família e valores fictícios.
Nas instituições que você escolheu. Não temos custódia, senhas nem procuração para operar.
Recomendamos por escrito e com fundamentos. A decisão final e a execução são sempre suas.
Honorários fixos, sem comissões de produtos, sem rebates retidos, sem taxa por indicação.
O patrimônio fragmentado
Famílias com patrimônio relevante raramente sofrem por falta de profissionais. Têm gerente no banco, assessor na corretora, contador, advogado, corretor de seguros.
O que costuma faltar é alguém que olhe para tudo ao mesmo tempo, exclusivamente do ponto de vista da família. Sem essa visão, produtos se sobrepõem, riscos se concentram sem que ninguém perceba e decisões importantes são tomadas isoladamente.
A abordagem Moore Patrimonial
Somos contratados e remunerados apenas por você. Não distribuímos produtos e não ganhamos com as decisões que recomendamos.
Investimentos, proteção, sucessão, empresa e impostos analisados em conjunto, porque é assim que afetam a sua vida.
Acompanhamento mensal, revisões trimestrais e um plano anual. A consultoria não termina na entrega de um relatório.
Serviços
Dez frentes de trabalho em uma única relação. Algumas fazemos diretamente; outras coordenamos com advogados, contadores e corretores habilitados que você escolhe.
Quem conduz a sua consultoria
Fundadora e consultora responsável, Moore Patrimonial
Com mais de 10 anos de experiência em gestão de patrimônio e private banking, Bárbara Gadel Moore construiu sua carreira assessorando clientes de alta renda em instituições como Itaú Private Bank, Credit Suisse e BTG Pactual.
Cada família é acompanhada diretamente por ela: a mesma pessoa que conhece sua história, participa das reuniões e responde pelas recomendações.
Quem faz o quê
A consultoria de valores mobiliários, por definição, é uma atividade cuja adoção e implementação são exclusivas do cliente. Para nós, isso não é uma limitação. É o desenho do serviço.
Moore Patrimonial
Você
Suas instituições
O que a Moore Patrimonial não faz
O que você recebe
Cada ciclo termina em um documento que a família consegue ler, discutir e usar: o retrato consolidado, os riscos encontrados e um plano de ações com responsáveis.
Patrimônio financeiro consolidado
R$ 12.400.000
Família Exemplo · 2º trimestre (simulado) · 5 instituições
| Classe | % | Valor |
|---|---|---|
| Renda fixa pós-fixada | 36 | R$ 4.464.000 |
| Renda fixa inflação | 17 | R$ 2.108.000 |
| Crédito privado | 10 | R$ 1.240.000 |
| Multimercados | 11 | R$ 1.364.000 |
| Ações Brasil | 10 | R$ 1.240.000 |
| Exterior | 9 | R$ 1.116.000 |
| Previdência privada | 7 | R$ 868.000 |
Por instituição
Leitura: 41% do patrimônio financeiro está em uma única instituição. Não é necessariamente um problema, mas é um dado que nenhum extrato isolado mostra.
R$ 1,1 mi em CDBs de um único banco de médio porte, acima do limite de cobertura do FGC por instituição.
Três fundos multimercado com estratégias macro semelhantes: mais custo, pouca diversificação adicional.
46% do crédito privado concentrado em dois emissores do mesmo setor.
A participação na empresa representa cerca de 58% do patrimônio total estimado da família.
Exposição ao exterior (9%) abaixo da faixa definida pela família (10% a 15%).
| # | Recomendação | Quem executa | Prazo | Situação |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Redistribuir CDBs para respeitar o limite do FGC por instituição Moore: alternativas e acompanhamento | Cliente · Corretora B | 15 dias | Concluída |
| 2 | Consolidar os três multimercados em até duas estratégias complementares Moore: análise comparativa | Cliente · Banco A | 30 dias | Em andamento |
| 3 | Solicitar ao Banco A a abertura completa de custos dos fundos Moore: modelo de solicitação | Cliente | 15 dias | Concluída |
| 4 | Revisar cobertura de seguro de vida à luz da liquidez sucessória Moore: coordenação e premissas | Corretor de seguros da família | 60 dias | Em andamento |
| 5 | Reunião com o advogado da família sobre planejamento sucessório Moore: pauta e números consolidados | Advogado · Contador | 90 dias | A iniciar |
Remuneração
Os honorários são fixos, definidos pela complexidade patrimonial e pelo escopo da consultoria, e apresentados em proposta personalizada após a conversa inicial. Não são um percentual automático dos seus investimentos.
Como funciona
20 a 30 minutos · gratuita
Semanas 1 a 3
Semanas 3 a 5
No seu ritmo
Todo mês
A cada trimestre
Uma vez por ano
Para quem
Atendemos famílias e empresários com patrimônio financeiro a partir de R$ 5 milhões, em São Paulo e em todo o Brasil. É a partir desse nível que a coordenação independente costuma fazer mais diferença.
Um evento de liquidez transforma a vida financeira em poucos meses. O desafio deixa de ser construir e passa a ser organizar, proteger e decidir com calma.
Cada banco vê a sua parte. Ninguém vê o conjunto, nem a sobreposição de produtos, de riscos e de custos.
Quando empresa, imóveis, seguros e sucessão são tratados separadamente, decisões isoladas podem criar riscos que ninguém está olhando.
Médicos, advogados, executivos e sócios que já têm bons gerentes e assessores, mas querem alguém do seu lado para avaliar recomendações.
Aposentadoria, doação em vida, herdeiros assumindo responsabilidades. Decisões que pedem clareza, conversa e coordenação.
A Moore Patrimonial é uma consultoria patrimonial independente, baseada em São Paulo e com atendimento em todo o Brasil, para famílias e empresários com patrimônio financeiro a partir de R$ 5 milhões. Foi fundada por Bárbara Gadel Moore, que tem mais de 10 anos de experiência em private banking (Itaú Private Bank, Credit Suisse e BTG Pactual), é planejadora financeira certificada CFP® e formada em Administração pela FGV.
Faz consultoria de investimentos (atividade regulada pela CVM pela Resolução 19/2021), planejamento financeiro e coordenação de sucessão, proteção, tributação e patrimônio internacional e offshore. Não faz custódia, não executa operações e não vende produtos. É remunerada apenas pelo cliente, por honorários fixos definidos em proposta.
O assessor de investimento atua vinculado a uma corretora ou distribuidora (Resolução CVM 178/2023) e, em geral, é remunerado pela distribuição de produtos. O gestor de recursos (Resolução CVM 21/2021) decide e executa os investimentos em nome do cliente.
O consultor de valores mobiliários (Resolução CVM 19/2021) recomenda de forma independente e individualizada, e quem decide e executa é o próprio cliente. A Moore Patrimonial atua como consultora.
Bancos, corretoras e assessores podem oferecer excelente atendimento. A diferença é estrutural: quem distribui produtos costuma ser remunerado, direta ou indiretamente, pelos produtos que distribui, e enxerga apenas o patrimônio que está sob sua custódia.
A Moore Patrimonial é contratada e remunerada apenas por você, olha para todas as instituições ao mesmo tempo e não tem produto para vender. Funcionamos como uma camada adicional de julgamento independente e de coordenação, não como substitutos das instituições em que você confia.
Não. Seus recursos permanecem nas instituições que você escolheu. Não recebemos senhas, não movimentamos contas, não executamos operações e não exercemos gestão discricionária.
Para acompanhar o patrimônio, trabalhamos com extratos que você nos envia ou, quando disponível e com sua autorização, com acesso somente de consulta.
Porque o trabalho é proporcional à complexidade da família (número de instituições, empresas, gerações, ativos no exterior), e não ao tamanho da carteira. Um honorário fixo também evita que nossa remuneração dependa de decisões como concentrar mais recursos sob nossa orientação.
Sim. Atendemos famílias e empresários em todo o Brasil, com reuniões por videochamada. Reuniões presenciais fora de São Paulo podem ser combinadas conforme o escopo.
Próximo passo
Sem custo e sem compromisso. Entendemos o seu momento, explicamos como trabalhamos e dizemos com franqueza se faz sentido seguir juntos.
Atendimento em todo o Brasil · Videochamada ou presencial em São Paulo
Conversa inicial gratuita, 30 min.
Conversar com a Bárbara