Nossa abordagem
Um método claro. Responsabilidades claras.
Sete etapas, da primeira conversa ao planejamento anual. Em cada uma, fica explícito o que fazemos, o que cabe a você e o que você recebe.
- 0120 a 30 minutos · gratuita
Conversa inicial
Entendemos a situação da família, as prioridades e o grau de complexidade. Avaliamos juntos se há afinidade e se a consultoria faz sentido.
- Você
- Conta o momento da família e o que espera.
- Moore Patrimonial
- Explica como trabalhamos e o que não fazemos. Sem recomendações personalizadas nesta etapa.
- 02Semanas 1 a 3
Diagnóstico e organização
Com o contrato assinado e o perfil avaliado, você compartilha extratos, documentos e objetivos por canal seguro. Mapeamos ativos, passivos, exposições, riscos, custos e necessidades de coordenação.
- Você
- Envia extratos e responde ao questionário de perfil.
- Moore Patrimonial
- Consolida, organiza e identifica o que falta.
- 03Semanas 3 a 5
Estratégia e recomendações
Entregamos a análise por escrito, com prioridades claras e recomendações fundamentadas, e apresentamos tudo em reunião.
- Você
- Questiona, discute e decide.
- Moore Patrimonial
- Explica o racional e as alternativas consideradas.
- 04No seu ritmo
Implementação por você
Você implementa nas instituições e com os profissionais de sua escolha. Ajudamos a coordenar e esclarecer, sem assumir o controle nem executar operações.
- Você
- Executa com seu banco, corretora e especialistas.
- Moore Patrimonial
- Prepara pautas, responde dúvidas e acompanha.
Ponto central do modelo: a implementação é sempre sua. Não recebemos senhas, não atuamos como procuradores e não executamos operações.
- 05Todo mês
Monitoramento mensal
Com sua autorização, recebemos extratos mensais ou dados de consulta. Atualizamos a posição consolidada e comunicamos o que for relevante.
- Você
- Envia ou autoriza os extratos.
- Moore Patrimonial
- Atualiza, monitora e avisa quando algo merece atenção.
- 06A cada trimestre
Revisão trimestral
Revisamos objetivos, alocação, riscos, liquidez, ações em aberto e mudanças na vida da família.
- Você
- Traz novidades e decisões pendentes.
- Moore Patrimonial
- Apresenta o relatório e atualiza o plano de ações.
- 07Uma vez por ano
Planejamento anual
Reavaliamos objetivos, alocação estratégica, sucessão, coordenação com especialistas e também o escopo e os honorários do ano seguinte.
- Você
- Revisa prioridades de longo prazo.
- Moore Patrimonial
- Propõe o plano do próximo ano.
Prazos indicativos para uma família de complexidade média; variam conforme a disponibilidade de documentos e o escopo contratado. A cadência de acompanhamento é definida em contrato.
Princípios que guiam cada recomendação
Recomendações por escrito, com fundamentos e com registro.
Perfil antes de produto
Nenhuma recomendação individualizada é feita antes da avaliação formal do seu perfil, da situação financeira e dos objetivos.
Fundamentação
Cada recomendação explica o porquê, os riscos envolvidos e as alternativas consideradas.
Conflitos declarados
Se surgir qualquer potencial conflito de interesses, você é informado antes da recomendação.
Registro
Recomendações e decisões ficam registradas, para que a família saiba o que foi decidido, quando e por quê.
Como somos remunerados
Honorários fixos, pagos apenas por você.
Os honorários são definidos pela complexidade patrimonial e pelo escopo da consultoria, e apresentados em proposta personalizada após a conversa inicial. Não cobramos percentual automático sobre o patrimônio e não recebemos comissões de produtos.
| Remuneração pela distribuição de produtos | Percentual sobre o patrimônio | Honorário fixo pago pelo cliente | |
|---|---|---|---|
| Quem paga | Em geral, embutido nos produtos ou repassado pela instituição | O cliente, proporcional ao patrimônio | O cliente, diretamente |
| O que influencia o custo | Produtos escolhidos e movimentações | Tamanho e valorização da carteira | Complexidade e escopo do trabalho |
| Incentivo a observar | Preferência por produtos com maior remuneração | Concentrar mais recursos sob orientação | Escopo e qualidade do serviço, revistos anualmente |
| Visão de outras instituições | Geralmente limitada à própria plataforma | Variável | Todas, por desenho |
Descrição estrutural e genérica. Profissionais de todos os modelos podem prestar excelente serviço; a regulação exige transparência sobre remuneração e conflitos de interesses em cada um deles.
Dúvidas sobre o processo
Antes de começar.
Como é a conversa inicial?
O primeiro contato é pelo WhatsApp da Bárbara, onde vocês combinam o melhor horário. A conversa em si dura de 20 a 30 minutos, por vídeo ou presencial em São Paulo, sem custo. Entendemos o momento da família, explicamos como trabalhamos e avaliamos juntos se faz sentido seguir. Não fazemos recomendações personalizadas nessa etapa, porque elas exigem análise do perfil e contratação formal.
Quanto custa a consultoria?
Os honorários são fixos e definidos pela complexidade patrimonial e pelo escopo do trabalho: número de instituições, empresas, gerações, ativos no exterior e frequência de coordenação. Por isso, são apresentados em proposta personalizada, depois da conversa inicial, que é gratuita. O mesmo vale para o Diagnóstico Patrimonial avulso.
Em qualquer caso, quem paga é o cliente, diretamente. Não há comissões embutidas em produtos nem cobrança automática de percentual sobre o patrimônio.
Existe patrimônio mínimo?
Sim. A consultoria contínua é indicada para famílias e empresários com patrimônio financeiro a partir de R$ 5 milhões. Situações de complexidade especial, como venda recente de empresa ou herança, podem ser avaliadas caso a caso na conversa inicial.
Quanto tempo leva para receber o primeiro diagnóstico?
Depois do recebimento completo dos documentos, o diagnóstico inicial costuma levar de 15 a 20 dias úteis, dependendo da complexidade. O prazo é informado na proposta.
Quem implementa as recomendações?
Você, por meio das instituições e dos profissionais de sua escolha. Preparamos recomendações específicas e claras, explicamos o racional e ajudamos a coordenar a conversa com gerentes, assessores e especialistas, mas não atuamos como procuradores nem executamos operações em seu nome.
Como meus documentos e extratos são tratados?
Nunca pedimos extratos na conversa inicial nem por formulários deste site. Após a contratação, os documentos são compartilhados por canal privado com acesso restrito, e não por e-mail comum. Mantemos apenas o necessário, pelo prazo exigido pela regulação, conforme nossa Política de Privacidade.
Vocês atendem fora de São Paulo?
Sim. Atendemos famílias e empresários em todo o Brasil, com reuniões por videochamada. Reuniões presenciais fora de São Paulo podem ser combinadas conforme o escopo.
Próximo passo
Uma conversa de trinta minutos pode mostrar o que o conjunto do seu patrimônio está dizendo.
Sem custo e sem compromisso. Entendemos o seu momento, explicamos como trabalhamos e dizemos com franqueza se faz sentido seguir juntos.
Atendimento em todo o Brasil · Videochamada ou presencial em São Paulo